新區各園區管委會，各部門、各單位，駐區各金融機構：

　　《蘭州新區金融風險突發事件應急預案》已經蘭州新區2023年管委會第1次會議審議通過，現印發你們，請認真貫徹落實。

　　蘭州新區管委會辦公室

　　2023年1月18日

蘭州新區金融風險突發事件應急預案

第一章 總則

　　1.1編制目的

　　進一步提升蘭州新區金融突發事件防范應對能力，建立健全金融突發事件應急工作體系，防范和化解系統性金融風險，指導和規范金融突發事件應急處置工作，迅速有效處置金融突發事件，最大限度減少突發事件對社會造成的危害和損失，切實維護蘭州新區經濟金融安全和社會穩定，打造良好的金融生態環境。

　　1.2編制依據

　　依據《中華人民共和國突發事件應對法》《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國證券投資基金法》《期貨交易管理條例》《中華人民共和國外匯管理條例》《國家金融突發事件應急預案》《甘肅省突發事件總體應急預案》《甘肅省金融監管部門防范化解金融風險追責問責辦法》《2022年全市防范化解金融風險實施意見》等法律、法規及相關規定，制定本預案。

　　1.3適用范圍

　　本預案適用的金融突發事件是指蘭州新區轄區內的全部金融機構及地方金融組織，具體如金融機構（銀行、證券、保險機構等）、類金融機構（融資擔保公司、融資租賃公司、小額貸款公司、典當行等）難以預期甚至無法預期的、突然發生的、對新區金融穩定產生嚴重影響的、需迅速處置的金融突發事件。主要適用于以下突發事件的應急處置：

　?。?）因市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險等引發的金融突發事件;

　?。?）因自然災害、事故災難、公共衛生事件和社會安全事件引起的危及金融安全與穩定的突發事件；

　?。?）因對金融業、金融機構等進行負面失實報道，嚴重影響金融業健康發展引發的突發事件；

　?。?）因金融機構被接管、兼并重組、收購承接、市場退出等因素導致的金融突發事件;

　　（5）大規模非法集資、非法設立金融機構、非法開辦金融業務以及違法違規經營等引起的嚴重危害金融安全與穩定的突發事件；

　?。?）因相關機構高級管理人員或業務人員發生重大意外事件或重大金融犯罪案件引發的危及金融安全與穩定的突發事件；

　?。?）新區金融監管部門或各園區管委會按照各自職責確實不能解決，必須通過跨部門、跨區、縣（市）協調才能解決的突發事件；

　?。?）其他影響金融穩定運行的突發事件。

　　1.4工作原則 

　?。?）立足預防，加強防范。提高防范金融突發事件意識和水平，加強日常監控和內部管理，加大職能部門間的溝通協調，發現苗頭和隱患及時采取有效的預防與控制措施，防止事態擴大和蔓延。

　?。?）統一指揮，各方聯動。按照“誰主管、誰整頓、管行業必須管風險”的原則，各有關職能部門及各園區管委會應按各自職責分工，切實履行屬地責任和管理責任，加強信息共享，統籌應急資源，協調各方力量，形成工作合力，做好金融突發事件的應急處置工作。

　　（3）預警監測，快速處置。建立監測和預警機制，強化應急處置的人、財、物儲備，增強應急處置能力，力爭做到風險早發現、早報告、早處置，盡量減少金融突發事件的發生。

　　（4）依法穩妥，高效有序。依法實施突發事件的預防、報告、控制和處置工作，嚴格依法管理，著力防范突發金融風險。投資者和經營管理層對突發事件負第一責任，如有違法違規行為引發突發事件，依法追究其責任。

第二章 組織體系與職責

　　2.1機構及其職責 

　　蘭州新區成立蘭州新區金融應急指揮部，作為處置蘭州新區金融突發事件的專項應急指揮機構，負責組織、協調和指揮金融突發事件應對處置工作。總指揮由分管金融工作的副主任擔任，新區財政局（國有資產監督管理局）局長擔任副總指揮。成員由新區黨工委辦公室、管委會辦公室、紀工委監工委、人民法院、人民檢察院、經濟發展局（統計局）、城鄉建設和交通管理局、財政局（國有資產監督管理局）、民政司法和社會保障局、公安局、自然資源局、農林水務局、商務和文化旅游局、市場監督管理局、應急管理局、中川園區管委會、秦川園區管委會、西岔園區管委會相關負責同志組成，成員單位構成可視具體情況作適當調整。新區金融應急指揮部主要職責如下:

　　（1）統一指揮新區轄區內金融突發事件應急處置工作;

　　（2）在發生金融突發事件時，及時召集相關成員單位召開應急處置會議，分析研判形勢，評估事件級別;

　?。?）決定啟動、終止本預案;

　?。?）組織、協調各成員單位和相關部門(單位)，調動社會各方力量，采取有效措施，穩妥高效處置突發事件;

　?。?）根據突發事件具體情況，適時調整各成員單位及相關部門(單位)在應急處置過程中的具體職責和分工;

　?。?）對發生的重大、特大突發事件向省政府及上級部門報告事件相關信息和處置方案；

　?。?）承辦新區管委會交辦的其他事項。

　　2.2辦公室及其職責 

　　蘭州新區金融應急指揮部辦公室設在新區財政局（國資局），具體牽頭承辦新區金融應急指揮部交辦的工作，辦公室主任由新區財政局（國資局）主要負責同志兼任。具體職責如下：

　　（1）負責接收、管理、上報有關資料和信息，匯總各成員單位處置意見并及時報告新區金融應急指揮部;

　?。?）向有關部門通報金融突發事件信息;

　?。?）在新區金融應急指揮部決定啟動本預案后，貫徹落實金融應急指揮部的決定，協調各成員單位做好金融突發事件應對工作;

　　（4）督促、檢查、指導各相關部門(單位)應急預案的制定和實施;

　　（5）按照新區金融應急指揮部的要求組織召開會議;組織各園區、各相關部門(單位)做好政策宣傳和解釋工作;

　?。?）修訂完善金融突發事件應急預案;組織新區轄區內金融突發事件應急預案的演練;

　?。?）負責新區轄區內金融突發事件應急工作的宣傳教育;

　　（8）督促各成員單位做好本領域金融突發事件應急預案的制定和修訂;

　　（9）負責金融突發事件信息檔案的管理;

　?。?0）完成應急指揮部交辦的其他事項。

　　2.3主要成員單位及職責 

　　（1）新區黨工委辦公室:協調媒體開展新聞報道;指導和協調金融行業主管(監管)部門組織召開新聞發布會，發布權威信息;指導新區涉及金融突發事件引發的群眾信訪工作，指導金融突發事件牽頭處置部門和事發機構做好輿論引導及金融風險輿情監測預警工作，依法依規處置金融突發事件相關有害信息。

　?。?）新區管委會辦公室:指導協調有關部門及時處置金融突發事件引起的群體性事件，做好相關維穩工作。通過“12345”非緊急救助服務熱線，收集通報金融突發事件信息；參與評估各部門通報的金融突發事件的風險程度；指導督促有關部門開展金融領域社會矛盾排查化解工作；督促協調各部門落實信訪工作責任。

　?。?）新區紀工委監工委：指導協調由金融突發事件引起的重大及以上其他事件處置工作；指導督促相關部門(單位)落實金融領域重大決策社會穩定風險評估工作。

　?。?）新區人民法院：負責金融案件的審判；加強合作聯動，及時依法審理和執行與金融突發公共事件相關的各類民事商事、行政和刑事案件。

　?。?）新區人民檢察院：負責金融案件專業辦理；及時依法辦理、起訴與金融突發公共事件相關的各類非法金融案件。

　?。?）新區經濟發展局（統計局）:統籌做好新區企業債券本息兌付風險排查和存續期監管;對可能存在的風險及時開展評估和預警;指導、協助相關新區企業和各部門做好企業債券風險防范化解和突發事件處置工作;協助分析金融突發事件對蘭州新區經濟形勢和宏觀經濟安全運行產生的影響，并對金融突發事件的處置提出宏觀政策建議。

　　（7）新區城鄉建設和交通管理局：做好房地產等領域非法集資防范工作；配合做好金融突發事件的處置工作。

　?。?）新區財政局（國有資產監督管理局）:對新區轄區內小額貸款公司、融資性擔保公司、典當行、融資租賃公司、資產管理公司和區域性股權市場等機構運行情況、風險隱患進行調查、監測和預警，對有關風險性質、程度等進行評估和認定;及時啟動新區處置金融突發事件應急預案，指導、協助應對處置相關風險突發事件;在省金融應急指揮部統一領導下，指導轄區內銀行和保險金融機構做好突發事件的防范和自救工作，做好轄區內銀行業和保險業金融突發事件的處置工作;指導轄區內銀行和保險金融機構做好應急預案修訂、演練和培訓工作;負責處理職責范圍內的其他金融突發事件應急事項；配合金融行業主管(監管)部門做好有關工作，如確需國家財政出資救助時，按照省政府要求，報請財政部按相關程序辦理，及時劃撥資金并對資金的使用情況進行監測。

　?。?）新區民政司法和社會保障局:會同相關部門(單位)研究金融突發事件處置過程中涉及的法律問題，并提出意見建議。

　?。?0）新區公安局:做好金融突發事件現場維穩和秩序管控工作;及時發現并搜集線索，對金融突發事件中涉嫌違法犯罪的行為依法查處;對涉嫌刑事犯罪的涉案人員依法采取強制措施;依法查詢、凍結、扣押涉案財產，最大限度追贓挽損。

　?。?1）新區市場監督管理局:嚴格市場準入，在金融突發事件發生后配合和協助有關部門查處違法行為。

　　（12）新區自然資源局：做好土地、礦產、森林等領域非法集資防范工作；配合做好金融突發事件的處置工作。

　?。?3）新區農林水務局：做好農民合作經濟組織，新型農民經營主體等領域非法集資防范工作；配合做好金融突發事件的處置工作。

　　（14）新區應急管理局：根據事件等級及時對是否啟動應急預案提出意見建議，協助做好金融突發事件應急處置工作，協助指導轄區金融機構開展應急演練工作。

　　（15）新區商務和文化旅游局：做好商貿流通等領域非法集資防范工作；配合做好金融突發事件的處置工作。

　?。?6）各園區管委會:履行屬地金融風險處置和維穩處突第一責任，牽頭抓好本轄區金融突發事件應對處置工作，穩妥高效處置轄區內金融突發事件。組織評估金融突發風險事件影響程度，及時啟動本地區處置金融突發事件應急預案;加強組織領導，調動部署有關力量，防止因金融突發事件引發社會不穩定事件;做好宣傳解釋和維穩工作，根據需要及時發布安民公告，維護屬地社會穩定。

　?。?7）其他有關應急成員單位根據本部門的職責規定配合突發事件的處置工作。

　　2.4駐區各金融機構及地方金融組織職責 

　　駐區各金融機構及地方金融組織負責做好強化監測分析，對苗頭性、傾向性風險隱患，做到早發現、早處置，嚴防聲譽風險引發突發金融風險事件;發生突發事件時，駐區各金融機構及地方金融組織首先要積極開展自救，并尋求同業救助，按要求及時報告重大事項;做好員工思想工作，保持良好工作狀態，改善服務質量，全力穩定公眾信心;做好本機構應急管理工作，加大培訓和演練力度，增強員工風險責任意識，提升風險防控和應急處突能力。

第三章 監測與預警機制

　　3.1風險監測 

　　蘭州新區金融應急指揮部成員單位負責對本行業(領域)運行情況進行監測，建立健全金融突發事件監測及報告制度。做好預警信息、行業部門信息、網絡報送信息、群眾舉報信息、金融機構資金監測信息的收集整理和分析研判，完善線索信息發現、收集、處理、反饋、移交等制度流程，形成工作閉環。駐區各金融機構需將日常監測情況報各自監管部門，異常情況在報監管部門的同時報蘭州新區金融應急指揮部辦公室。

　　3.2風險評估

　　蘭州新區金融應急指揮部成員單位應將職責范圍內可能發生的金融突發事件及時向蘭州新區金融應急指揮部辦公室進行報告，蘭州新區金融應急指揮部辦公室接到報告后，會同成員單位就金融風險發生的可能性、影響程度、應對難度、應對迫切度等進行評估，分析風險的嚴重性及可能導致的后果，對可能引發重大、特大突發事件的風險，編制金融風險評估報告，適時進行通報。各成員單位應加強信息溝通，定期評估系統內的金融風險狀況，研判新區金融風險形勢。

　　3.3 風險防范

　　由于金融行業的特殊性，金融風險的擴散、蔓延往往十分迅速，處置不當極有可能危及宏觀金融穩定。各行業主管(監管)部門對本領域發生的一般金融風險，應制定金融風險防范與處置方案。如需相關部門或機構予以配合，應報蘭州新區金融應急指揮部辦公室統一協調，并根據金融風險級別，必要時發布金融預警信息。

　　3.4預警響應 

　　根據即將發生金融突發事件的特點和可能造成的危害，蘭州新區金融應急指揮部應依據應急預案，立即作出響應，采取下列一項或多項措施:

　?。?）責令有關部門和機構及時收集、報告有關信息，加強對金融突發事件發生、發展情況的監測和預警工作。

　　（2）組織有關部門和機構、專業技術人員、有關專家學者，對可能引發金融突發事件的信息進行分析評估，預測突發事件發生的可能性、影響范圍和強度以及事件級別。

　?。?）準備應急所需設備、工具，并確保處于良好狀態。

　?。?）加強對重點單位、重要部位和重要基礎設施的安全保 衛、維護社會治安秩序;轉移、疏散或撤離易受金融突發事件危害的人員和重要財產。

　　（5）關閉或限制易受金融突發事件危害的交易場所，控制或限制容易導致危害擴大的相關活動。

　?。?）法律、法規等規定的其他必要的防范性、保護性措施。

第四章 金融突發事件等級界定

　　4.1界定原則 

　　根據突發事件的性質、嚴重程度、可控性和影響范圍等因素，將金融突發風險事件分為特別重大突發事件、重大突發事件、較大突發事件和一般突發事件四級。當突發事件等級特征有交叉、難以判定級別時，按較高一級定級;當突發事件隨時間發生演化升級時，應按升級后的級別處理。

　　4.2特別重大突發事件（I級） 

　　有下列情況之一的，為特別重大突發事件:

　?。?）具有全國性影響的金融突發事件;

　　（2）金融各行業已出現或將要出現連鎖反應，需各有關行業主管(監管)部門協同配合、共同處置的金融突發事件;

　?。?）已經影響或極有可能影響地區宏觀金融穩定的金融突發事件;

　　（4）其他需按特別重大突發事件應對的金融突發事件。

　　4.3重大突發事件 （Ⅱ級）

　　有下列情況之一的，為重大突發事件:

　?。?）具有全省性影響、但未造成全國性影響的金融突發事件;

　?。?）蘭州新區管委會不能單獨應對，需省政府協調處置的金融突發事件;

　　（3）其他需按重大突發事件應對處置的金融突發事件。

　　4.4較大突發事件（Ⅲ級）

　　有下列情況之一的，為較大突發事件:

　　(1)駐區多家金融機構或某一金融機構整體出現的、新區能單獨應對、不需要進行跨地區協調的金融突發事件;

　　(2)蘭州新區管委會及金融行業主管(監管)部門能單獨應對，不需要省政府協調處置的金融突發事件;

　　(3)其他需按較大突發事件應對處置的金融突發事件。

　　4.5一般突發事件（Ⅳ級）

　　有下列情況之一的，為一般突發事件:

　　(1)發生在某一金融機構或園區，未出現跨機構、跨區傳染的金融突發事件;

　　(2)各園區管委會能單獨應對，不需要新區管委會協調處置的突發事件;

　　(3)其他需按一般突發事件處置的金融突發事件。

第五章 應急處置程序

　　5.1信息報送 

　　駐區各金融機構要建立信息報告責任制，明確報告責任人，及時報告，不得瞞報、遲報、謊報。突發事件單位及責任人應在突發事件發生時及時向蘭州新區金融應急指揮部辦公室和有關金融監管部門報告。一般、較大突發事件應在事件發生后2小時內書面報告；重大、特大突發事件應在事件發生后30分鐘內電話報告、2小時內書面續報，并持續跟蹤報告事件進展。報告內容主要包括事發機構名稱及事件發生的時間、地點、起因；可能涉及的金額、人數；可能造成的影響及事件發生后的社會穩定情況；事態的發展趨勢、可能造成的損失；已采取的措施及擬進一步采取的措施；上級部門反應等方面的簡要情況；蘭州新區金融應急指揮部辦公室應及時向蘭州新區金融應急指揮部報告。除一般突發事件外，蘭州新區金融應急指揮部辦公室應在收到報告后1小時內向蘭州新區金融應急指揮部報告。

　　突發事件報告采取雙線上報方式。突發事件單位及責任人第一時間向蘭州新區金融應急指揮部辦公室報告的同時，迅速向本系統上級部門報告。報告可視情采用電話、傳真或行文等方式，重大事項尚未完全清楚的，須上報已掌握情況，再根據事件進展情況及時補報。采用電話報告的，須盡快上報書面材料。

　　5.2先期處置 

　　突發事件單位要立即采取防止危害擴大的必要措施。突發事件單位要及時向新區管委會和金融行業主管(監管)部門報告。突發事件單位能進行自救或同業救助的，行業主管(監管)部門應督促突發事件單位積極采取各種自救措施，并做好同業救助的協調指導工作。新區金融應急指揮部成員單位應及時按本應急預案，在職責范圍內做好前期處置工作，及時阻隔風險源，防止風險在線上線下進一步擴散。

　　5.3響應分級 

　　金融突發事件應急響應級別由低到高分為四級、三級、二級、一級四個等級。行業主管(監管)部門根據金融突發事件的嚴重程度，向指揮部提出啟動本預案相應響應級別的建議和需協調解決的事項。不同級別金融突發事件由不同級別組織機構負責協調、支持。

　?。?）一級響應

　　發生特別重大金融突發事件，由蘭州新區管委會上報省應急指揮部決定是否啟動一級響應，由省金融應急指揮部指導成員單位開展前期處置，待國家成立處置指揮機構后，在其統一領導和指揮下，協調相關部門(單位)按各自職責和分工，密切配合，共同處置。

　?。?）二級響應

　　發生重大金融突發事件，由蘭州新區管委會上報省應急指揮部決定是否啟動二級響應，蘭州新區金融應急指揮部、行業主管(監管)部門及相關部門(單位)應及時啟動本級應急預案，開展先前處置工作。

　?。?）三級響應

　　發生較大金融突發事件，由新區應急指揮部上報新區管委會決定是否啟動三級響應，新區金融應急指揮部辦公室組織指揮，必要時新區金融應急指揮部負責同志組織指揮。蘭州新區金融應急指揮部、行業主管(監管)部門及相關部門(單位)應及時啟動本級應急預案，開展先前處置工作。新區金融應急指揮部立即組織成員單位和專家進行分析研判，對金融突發事件及其發展趨勢進行綜合評估，提出處置方案并組織實施。

　?。?）四級響應

　　發生一般金融突發事件，由各園區管委會上報新區應急指揮部、指導行業主管(監管)部門及相關部門(單位)進行處置，并對事件影響及其發展趨勢進行綜合評估，及時將情況上報新區管委會。各園區管委會及時組織相關部門(單位)進行形勢研判，做好事態可能進一步擴大的應急準備工作。

　　5.4指揮協調及處置措施 

　　對發生較大、重大或特別重大金融突發事件，蘭州新區金融應急指揮部應根據實際情況，依據指揮部各成員單位職責，成立處置工作專班，專班下設綜合協調組、監測評估組、新聞宣傳組、現場維穩組、資金保障組和輿情管控組。各小組成員要服從指揮，相互配合，迅速開展應對處置工作。如果事件特別緊急，可由指揮部指派相關單位配合行業主管(監管)部門趕赴現場開展先行處置。

　　（1）綜合協調組:由蘭州新區金融應急指揮部辦公室牽頭，行業主管(監管)部門、各園區管委會和事發機構參加，主要負責組織協調突發事件應急處置工作。負責向各工作組傳達安排部署;負責聯系和督促其他小組工作;負責組織召開會議，協調各工作組共同會商研究、制定具體處置方案，報省金融應急指揮部批準后組織實施。

　?。?）監測評估組:由行業主管(監管)部門牽頭，事發機構參加。主要負責制定監測方案，并對事發機構重要風險指標開展監測評估，為金融突發事件應急決策提供依據;每2小時向新區金融應急指揮部辦公室報送一次信息。

　?。?）新聞宣傳組:由黨工委辦公室牽頭，各園區管委會、行業主管(監管)部門及事發機構參加。組織金融突發事件信息發布，及時準確發布金融突發事件情況;指導做好金融突發事件處置工作宣傳報道，正確引導輿論。

　?。?）現場維穩組:由各園區管委會牽頭，公安部門、行業主管(監管)部門和事發機構等參加，成立現場指揮部。各園區管委會組織協調相關部門維護現場秩序，重點做好現場管控、人員疏導、交通管制、維護公共秩序等工作，必要時各園區要及時發布公告穩定公眾情緒，發動社區人員做好群眾網格化管控工作，減少人員聚集，防止出現群體性事件。

　?。?）資金保障組:由蘭州新區金融應急指揮部辦公室牽頭，行業主管(監管)部門等參加。按照法律法規，在省政府的批準下，新區財政局（國資局）負責及時劃撥資金，并對資金的使用情況進行監督;依法依規提供流動性支持;協調金融同業機構間的支持。

　　（6）輿情管控組:由黨工委辦公室牽頭，各園區管委會、新區公安局、事發機構參加，主要負責監測分析線上線下輿情信息，對發現的重要信息及時核實并向蘭州新區金融應急指揮部報告;組織正面宣傳，消除民眾恐慌，維護公眾信心。公安機關對謠言傳播者應及時依法處理，并澄清事實，消除恐慌源頭。行業主管(監管)部門指導行業機構規范同業經營，防止借機炒作或開展不正當展業行為，維護良好金融市場秩序。 

　　5.5應急結束 

　　金融突發事件處置工作已基本完成，次生、衍生和事件危害得到有效控制，蘭州新區金融應急指揮部根據事件處置實際情況，決定終止本預案的實施。同時，各成員單位根據突發事件發展態勢和處置情況，決定終止本部門應急預案，并向新區管委會報告。

第六章 評估與后期處置

　　6.1評估與總結 

　?。?）突發事件處置完畢后，參與處置的相關部門(單位)應對處置工作進行總結，對處置過程中暴露出的問題，提出意見和建議，報新區金融應急指揮部辦公室。指揮部辦公室匯總各成員單位報告，對事件發生、處置及損失進行全面評估總結，提出工作建議，形成金融突發事件處置評估報告，報管委會審定后，向新區管委會及省金融應急指揮部各成員單位印發。

　?。?）根據評估報告，新區金融應急指揮部辦公室組織各成員單位及時修訂完善有關制度。

　　6.2調查與追責 

　　對于較大、重大和特別重大金融突發事件，由省金融應急指揮部組建省金融突發事件調查組，依據相關法律、法規，及時組織開展金融突發事件調查，分析事件原因，認定事件責任，提出改進措施，將調查報告報省政府。對導致金融突發事件的部門 (單位)及相關責任人，各園區和行業主管(監管)部門要嚴肅追責問責。對發現的案件線索，及時移交公安機關處理。對參與處置工作不負責任、辦事不力、推誘扯皮，造成嚴重后果的部門(單位)及相關人員，應嚴肅追究其責任。

第七章 預案管理

　　7.1培訓演練 

　　各園區管委會、各部門、各單位要加強應急預案的演練和應急處突培訓，增強相關人員金融風險責任意識，提升風險防控和應急處突能力。

　　7.2預案修訂及備案 

　　因機構調整、相關法律法規修訂、應急資源和風險形勢等發生變化，以及應急處置過程中或應急演練中發現新問題等需修訂本預案的，由蘭州新區金融應急指揮部辦公室修訂本預案。各園區管委會、行業主管(監管)部門應修訂本級或本部門金融突發事件應急預案，并向蘭州新區金融應急指揮部辦公室報備。金融機構和地方金融組織應修訂本單位突發事件應急預案，并報蘭州新區財政局（國資局）備案。

　　7.3預案解釋

　　本預案由蘭州新區財政局（國有資產監督管理局）負責解釋。

　　7.4預案實施 

　　本預案自印發之日起實施。